Илада

Премия "Эксперт" за достижения в области экономики и финансов в номинации "ТЕХНОЛОГИЯ ГОДА"
8 800 500 9048

Банковское обслуживание

Описание системы | БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Кредитно-депозитное обслуживание
Валютно-обменное обслуживание
Расчетно-кассовое обслуживание
Обслуживание частных лиц
Обслуживание ценных бумаг
Удаленное обслуживание
Отчетность
Система обеспечивает автоматизацию всех основных финансовых инструментов банка: операционного и расчетно-кассового обслуживания физических и юридических лиц в рублях и валюте, а также кредитного и депозитного обслуживания, конверсионных сделок и операций с ценными бумагами, договоров, инкассового обслуживания. Также реализованы: вклады населения, валютно-обменные операции, ведение корсчетов, межбанковские расчеты, депозитарное обслуживание, весь комплекс внутрибанковской отчетности и отчеты ЦБ, консолидированные отчеты, оперативное управление ресурсами банка, последующий контроль и коммунальные платежи. Интернет-Банк позволяет решать задачи удаленного обслуживания

Система использует гибкий механизм построения шаблонов для импорта из внешних источников данных и экспорта во внешние источники для обмена информацией с расчетно-кассовым центром, головного офиса с филиалами, головного офиса и филиалов с обменными пунктами и дополнительными офисами.

Кредитно-депозитное обслуживание

Кредитное обслуживание

  • Учет всех этапов жизненного цикла кредитных договоров различных валют
  • Формированием печатных форм договоров и приложений
  • Определение группы риска клиента
  • Определение максимального размера кредита на основе оценки платежеспособности
  • Учет своевременности погашения кредита, вынос кредита на <просрочку>
  • Формирование резерва под возможные потери по ссудам
  • Выполнение расчетов сумм задолженностей для погашения кредита (основной долг, проценты, просрочка, неустойки)
  • Предоставление информации о состоянии кредитного портфеля банка
  • Формирование бухгалтерских документов по операциям кредитного обслуживания в операционном дне

Депозитное обслуживание

  • Ведение рублевых и валютных депозитных договоров
  • Формирование печатных форм договоров и распоряжений
  • Учет приема и возврата депозитов
  • Начисления процентов по рублевым и валютным депозитным договорам
  • Расчет налогов для договоров с процентной ставкой, превышающей ставку ЦБ
  • Формирование бухгалтерских документов по операционному дню

Валютно-обменное обслуживание

Конверсионные сделки

  • Регистрация и учет наличных и срочных сделок
  • Учет формирования и исполнения заявок
  • Формирование всех необходимых документов по балансу и внебалансу в операционном дне

Расчетно-кассовое обслуживание

Безналичные расчеты

  • Регистрация данных о клиенте
  • Управление рублевыми и валютными лицевыми счетами, счетами балансового и внебалансового учета, автоматическое формирование структуры открываемых счетов
  • Ввод платежей с контролем состояния счетов по вводимым документам
  • Ведение корреспондентских счетов
  • Организация обмена электронными платежными документами с банками-корреспондентами и Расчетными центрами
  • Автоматическое формирование документов переоценки и урегулирования парных счетов
  • Ведение картотеки
  • Ручная и автоматическая квитовка документов
  • Формирование внутрибанковской и регламентированной отчетности
  • Интернет-Банкинг
  • Расчет и формирование документов платы за обслуживание
  • Контроль документов

Касса

  • Учет приема и выдачи денежных средств юридическим лицам через кассу
  • Переоценка в кассе остатков денежных средств в иностранной валюте

Инкассация

  • Регистрация заездов, маршрутов, сумок с наличностью
  • Пересчет, контроль пересчитанных сумм (сверка с заявленными суммами)
  • Ведение журнала инкассации
  • Зачисление на расчетный счет, формирование приходного кассового ордера
  • Оплата услуг инкассации

Обслуживание частных лиц

Общие свойства подсистемы

  • Ведение справочников клиентов банка
  • Параметрическая настройка свойств вкладов и схем кредитования
  • Автоматическое начисление процентов по вкладам и кредитам с формированием необходимых документов
  • Параллельный налоговый учет методом начислений
  • Поддержка сложных типов ставок, зависящих от остатка, даты, срока хранения и т.п., возможность подключения внешней процедуры расчета процентов
  • Поддержка настройки плановой периодичности начисления процентов
  • Перевод денежных средств физических лиц со счета на счет, перевод их по поручениям без открытия банковских счетов
  • Поддержка настраиваемых правил формирования номеров открываемых договоров и открываемых счетов
  • Формирование оперативных, аналитических, налоговых отчетов
  • Контроль над операциями и заполнение необходимых форм для соблюдения законодательства РФ на предмет финансового мониторинга операций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем

Вклады физических лиц

  • Заключение договоров вкладов физических лиц и открытие необходимых счетов
  • Поддержка типов договоров с настраиваемыми вариантами начисления процентов и перечнем разрешенных операций по данному типу договора, с различными вариантами выплаты процентов и вариантами взимания комиссии
  • Причисление начисленных процентов к остатку на вкладе
  • Пролонгация вкладов с формированием отчета о пролонгации
  • Закрытие вкладов с автоматическим начислением и выдачей процентов
  • Блокировка счета
  • Автоматическое продление договора на условиях <вклада до востребования> при наступлении предусмотренных договором обстоятельств
  • Выдача клиентам истории движений по счету
  • Печать операций по счету в сберегательную книжку клиента.
  • Формирование справки Ф.0406007, учет выданных справок и создание документов конверсии при приеме и выдаче денежных средств в валюте, отличной от валюты вклада
  • Учет сберегательных книжек
  • Учет доверенностей и завещаний

Коммунальные платежи и другие плановые перечисления

  • Ведение получателей коммунальных и прочих плановых платежей с указанием полных реквизитов
  • Ведение связанных с получателями постоянных плательщиков с указанием реквизитов плательщиков
  • Автоматическое ежедневное перечисление коммунальных и других плановых платежей с контролем реквизитов в соответствии с имеющимися справочниками
  • Вычисление комиссии в соответствии с настройкой
  • Формирование проводок по платежу
  • Печать платежных документов.
  • Управление Контрольно-кассовой машиной (ККМ) для печати квитанций (чеков)

Кредиты физических лиц

  • Заключение договоров кредитов физических лиц (таких, как ипотечные, потребительские, овердрафты по пластиковым карточкам)
  • Открытие необходимых счетов и договоров обеспечения для валютных кредитов
  • Автоматическое формирование пакета документов по договору
  • Ведение электронного досье клиента
  • Скоринг и определение группы риска, расчет максимального размера кредита на основе сведений о платежеспособности и предоставленном обеспечении
  • Учет различных видов обеспечения
  • Операции по кредитным договорам: погашение кредитов, изменение лимита, вынос на просрочку, списание денежных средств в погашение кредита с карточных, депозитных или иных счетов, изменение графика, пролонгация договора
  • Поддержка различных графиков гашения ссудной задолженности
  • Поддержка автоматического изменения группы риска
  • Ведение операций по счету овердрафта по пластиковым картам системы NCC
  • Поддержка выполнения пакетного расчета задолженности для передачи в сторонние системы (например, в NCC для использования технологии погашения кредитов через банкоматы)

Поддержка выполнения пакетного погашения задолженностей полученных из сторонних систем

  • Поддержка формирования и передачи данных в Кредитное бюро, получения и обработки данных из Кредитного бюро

Пластиковые карты

  • Открытие и ведение спецкарточных счетов и связанных с ними счетов
  • Обработка транзакций по пластиковым карточкам с контролем корректности данных и формированием необходимых документов
  • Обработка данных о лимитах и изменение лимитов по пластиковым карточкам
  • Формирование данных по изменению лимитов и переоформлению карточек
  • Зачисление средств, поступающих с предприятий на счета физических лиц
  • Формирование справки Ф.0406007 при приеме и выдаче денежных средств в валюте, отличной от валюты пластиковой карты
  • Автоматическая блокировка счетов

Обмен валюты

  • Поддержка операций покупки-продажи наличной иностранной валюты с формированием справок Ф.0406007
  • Учетом выданных справок
  • Ведение курсов валют

Обслуживание ценных бумаг

Депозитарий

  • Формирование структуры счетов и разделов Депо
  • Выполнение всех инвентарных операций с ценными бумагами, находящимися в открытом и закрытом хранении
  • Регистрация всех административных операций
  • Осуществление информационных операций
  • Заключение договоров на депозитарное обслуживание, расчет и взимание любого зарегистрированного в системе вида комиссий
  • Формирование внутренней и внешней (для Банка России и ФКЦБ) отчетности

Ценные бумаги

  • Учет сделок с корпоративными и государственными ценными бумагами
  • Настройка схем и автоматическое взимание комиссионных сборов
  • Формирование резерва по бумагам, входящим в собственный «портфель» банка
  • Переоценка требований и обязательств, а также вложений банка в ценные бумаги
  • Ведение внутреннего учета и подготовка отчетности в соответствии с требованиями ФКЦБ и Центрального Банка России
  • Импорт биржевой информации по всем видам ценных бумаг из ММВБ, РТС
  • Покупка и продажа ценных бумаг на бирже
  • Внебиржевые сделки
  • Переоценка вложений в ценные бумаги

Векселя

Собственные векселя банка

  • Ведение вексельных договоров
  • Ведение реестра собственных векселей
  • Формирование необходимой финансовой отчетности по операциям с векселями
  • Учет рублевых и валютных векселей
  • Переносы стоимости векселей на счета до востребования и к исполнению
  • Погашение векселей
  • Хранение векселей
  • Мена векселей

Векселя сторонних эмитентов

  • Приобретение векселей в банковский портфель и для клиента
  • Продажа и погашение векселей из портфелей банка и клиента
  • Мена векселей на векселя третьих лиц и собственные векселя банка
  • Расчет и взимание комиссионных по клиентским операциям
  • Ведение реестра учтенных векселей
  • Переносы стоимости векселей на счета до востребования и к исполнению
  • Выпуск отчетности, регламентированной Банком России и ФКЦБ

Удаленное обслуживание

  • Оперативное получение информации о состоянии счетов, выписок, курсов валют, предупреждений о приближении срока окончания/пролонгации договора срочного вклада, информации по пластиковым карточкам, расшифровки коммунальных платежей
  • Поддержка работы со своими счетами, возможность перечислять средства со счета на счет
  • Платежи на фиксированные счета: коммунальные платежи, платежи за телефон, электричество, интернет, кабельное телевидение и т.д. (в том числе, распоряжение об автоматической оплате при поступлении счетов в банк)
  • Возможность осуществлять конвертацию (перевод с рублевого счета на валютный и обратно)
  • Ведение рублевых и валютных счетов, проведение по ним расчетных операций с распечаткой соответствующих документов и отслеживанием текущего статуса документа
  • предоставление клиенту данных о курсах валют ЦБ РФ
  • Предоставление информации по корпоративным пластиковым карточкам
  • Обмен информацией клиента с банком в свободной форме: письма, объявления, предупреждения, подтверждения об отправке и получении документов SWIFT

Отчетность

  • Отчетность ЦБ РФ
  • Налоговая отчетность
  • Отчетность по МСФО