Система использует гибкий механизм построения шаблонов для импорта из внешних источников данных и экспорта во внешние источники для обмена информацией с расчетно-кассовым центром, головного офиса с филиалами, головного офиса и филиалов с обменными пунктами и дополнительными офисами.

Кредитное обслуживание

• Учет всех этапов жизненного цикла кредитных договоров различных валют
• Формированием печатных форм договоров и приложений
• Определение группы риска клиента
• Определение максимального размера кредита на основе оценки платежеспособности
• Учет своевременности погашения кредита, вынос кредита на <просрочку>
• Формирование резерва под возможные потери по ссудам
• Выполнение расчетов сумм задолженностей для погашения кредита (основной долг, проценты, просрочка, неустойки)
• Предоставление информации о состоянии кредитного портфеля банка
• Формирование бухгалтерских документов по операциям кредитного обслуживания в операционном дне

Депозитное обслуживание

• Ведение рублевых и валютных депозитных договоров
• Формирование печатных форм договоров и распоряжений
• Учет приема и возврата депозитов
• Начисления процентов по рублевым и валютным депозитным договорам
• Расчет налогов для договоров с процентной ставкой, превышающей ставку ЦБ
• Формирование бухгалтерских документов по операционному дню

Конверсионные сделки

• Регистрация и учет наличных и срочных сделок
• Учет формирования и исполнения заявок
• Формирование всех необходимых документов по балансу и внебалансу в операционном дне

Безналичные расчеты

• Регистрация данных о клиенте
• Управление рублевыми и валютными лицевыми счетами, счетами балансового и внебалансового учета, автоматическое формирование структуры открываемых счетов
• Ввод платежей с контролем состояния счетов по вводимым документам
• Ведение корреспондентских счетов
• Организация обмена электронными платежными документами с банками-корреспондентами и Расчетными центрами
• Автоматическое формирование документов переоценки и урегулирования парных счетов
• Ведение картотеки
• Ручная и автоматическая квитовка документов
• Формирование внутрибанковской и регламентированной отчетности
• Интернет-Банкинг
• Расчет и формирование документов платы за обслуживание
• Контроль документов

Касса

• Учет приема и выдачи денежных средств юридическим лицам через кассу
• Переоценка в кассе остатков денежных средств в иностранной валюте

Инкассация

• Регистрация заездов, маршрутов, сумок с наличностью
• Пересчет, контроль пересчитанных сумм (сверка с заявленными суммами)
• Ведение журнала инкассации
• Зачисление на расчетный счет, формирование приходного кассового ордера
• Оплата услуг инкассации

Общие свойства подсистемы

• Ведение справочников клиентов банка
• Параметрическая настройка свойств вкладов и схем кредитования
• Автоматическое начисление процентов по вкладам и кредитам с формированием необходимых документов
• Параллельный налоговый учет методом начислений
• Поддержка сложных типов ставок, зависящих от остатка, даты, срока хранения и т.п., возможность подключения внешней процедуры расчета процентов
• Поддержка настройки плановой периодичности начисления процентов
• Перевод денежных средств физических лиц со счета на счет, перевод их по поручениям без открытия банковских счетов
• Поддержка настраиваемых правил формирования номеров открываемых договоров и открываемых счетов
• Формирование оперативных, аналитических, налоговых отчетов
• Контроль над операциями и заполнение необходимых форм для соблюдения законодательства РФ на предмет финансового мониторинга операций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем

Вклады физических лиц

• Заключение договоров вкладов физических лиц и открытие необходимых счетов
• Поддержка типов договоров с настраиваемыми вариантами начисления процентов и перечнем разрешенных операций по данному типу договора, с различными вариантами выплаты процентов и вариантами взимания комиссии
• Причисление начисленных процентов к остатку на вкладе
• Пролонгация вкладов с формированием отчета о пролонгации
• Закрытие вкладов с автоматическим начислением и выдачей процентов
• Блокировка счета
• Автоматическое продление договора на условиях <вклада до востребования> при наступлении предусмотренных договором обстоятельств
• Выдача клиентам истории движений по счету
• Печать операций по счету в сберегательную книжку клиента.
• Формирование справки Ф.0406007, учет выданных справок и создание документов конверсии при приеме и выдаче денежных средств в валюте, отличной от валюты вклада
• Учет сберегательных книжек
• Учет доверенностей и завещаний

Коммунальные платежи и другие плановые перечисления

• Ведение получателей коммунальных и прочих плановых платежей с указанием полных реквизитов
• Ведение связанных с получателями постоянных плательщиков с указанием реквизитов плательщиков
• Автоматическое ежедневное перечисление коммунальных и других плановых платежей с контролем реквизитов в соответствии с имеющимися справочниками
• Вычисление комиссии в соответствии с настройкой
• Формирование проводок по платежу
• Печать платежных документов.
• Управление Контрольно-кассовой машиной (ККМ) для печати квитанций (чеков)

Кредиты физических лиц

• Заключение договоров кредитов физических лиц (таких, как ипотечные, потребительские, овердрафты по пластиковым карточкам)
• Открытие необходимых счетов и договоров обеспечения для валютных кредитов
• Автоматическое формирование пакета документов по договору
• Ведение электронного досье клиента
• Скоринг и определение группы риска, расчет максимального размера кредита на основе сведений о платежеспособности и предоставленном обеспечении
• Учет различных видов обеспечения
• Операции по кредитным договорам: погашение кредитов, изменение лимита, вынос на просрочку, списание денежных средств в погашение кредита с карточных, депозитных или иных счетов, изменение графика, пролонгация договора
• Поддержка различных графиков гашения ссудной задолженности
• Поддержка автоматического изменения группы риска
• Ведение операций по счету овердрафта по пластиковым картам системы NCC
• Поддержка выполнения пакетного расчета задолженности для передачи в сторонние системы (например, в NCC для использования технологии погашения кредитов через банкоматы)

Поддержка выполнения пакетного погашения задолженностей полученных из сторонних систем

• Поддержка формирования и передачи данных в Кредитное бюро, получения и обработки данных из Кредитного бюро

Пластиковые карты

• Открытие и ведение спецкарточных счетов и связанных с ними счетов
• Обработка транзакций по пластиковым карточкам с контролем корректности данных и формированием необходимых документов
• Обработка данных о лимитах и изменение лимитов по пластиковым карточкам
• Формирование данных по изменению лимитов и переоформлению карточек
• Зачисление средств, поступающих с предприятий на счета физических лиц
• Формирование справки Ф.0406007 при приеме и выдаче денежных средств в валюте, отличной от валюты пластиковой карты
• Автоматическая блокировка счетов

Обмен валюты

• Поддержка операций покупки-продажи наличной иностранной валюты с формированием справок Ф.0406007
• Учетом выданных справок
• Ведение курсов валют

Депозитарий

• Формирование структуры счетов и разделов Депо
• Выполнение всех инвентарных операций с ценными бумагами, находящимися в открытом и закрытом хранении
• Регистрация всех административных операций
• Осуществление информационных операций
• Заключение договоров на депозитарное обслуживание, расчет и взимание любого зарегистрированного в системе вида комиссий
• Формирование внутренней и внешней (для Банка России и ФКЦБ) отчетности

Ценные бумаги

• Учет сделок с корпоративными и государственными ценными бумагами
• Настройка схем и автоматическое взимание комиссионных сборов
• Формирование резерва по бумагам, входящим в собственный «портфель» банка
• Переоценка требований и обязательств, а также вложений банка в ценные бумаги
• Ведение внутреннего учета и подготовка отчетности в соответствии с требованиями ФКЦБ и Центрального Банка России
• Импорт биржевой информации по всем видам ценных бумаг из ММВБ, РТС
• Покупка и продажа ценных бумаг на бирже
• Внебиржевые сделки
• Переоценка вложений в ценные бумаги

Векселя

Собственные векселя банка

• Ведение вексельных договоров
• Ведение реестра собственных векселей
• Формирование необходимой финансовой отчетности по операциям с векселями
• Учет рублевых и валютных векселей
• Переносы стоимости векселей на счета до востребования и к исполнению
• Погашение векселей
• Хранение векселей
• Мена векселей

Векселя сторонних эмитентов

• Приобретение векселей в банковский портфель и для клиента
• Продажа и погашение векселей из портфелей банка и клиента
• Мена векселей на векселя третьих лиц и собственные векселя банка
• Расчет и взимание комиссионных по клиентским операциям
• Ведение реестра учтенных векселей
• Переносы стоимости векселей на счета до востребования и к исполнению
• Выпуск отчетности, регламентированной Банком России и ФКЦБ

• Оперативное получение информации о состоянии счетов, выписок, курсов валют, предупреждений о приближении срока окончания/пролонгации договора срочного вклада, информации по пластиковым карточкам, расшифровки коммунальных платежей
• Поддержка работы со своими счетами, возможность перечислять средства со счета на счет
• Платежи на фиксированные счета: коммунальные платежи, платежи за телефон, электричество, интернет, кабельное телевидение и т.д. (в том числе, распоряжение об автоматической оплате при поступлении счетов в банк)
• Возможность осуществлять конвертацию (перевод с рублевого счета на валютный и обратно)
• Ведение рублевых и валютных счетов, проведение по ним расчетных операций с распечаткой соответствующих документов и отслеживанием текущего статуса документа
• предоставление клиенту данных о курсах валют ЦБ РФ
• Предоставление информации по корпоративным пластиковым карточкам
• Обмен информацией клиента с банком в свободной форме: письма, объявления, предупреждения, подтверждения об отправке и получении документов SWIFT

• Отчетность ЦБ РФ
• Налоговая отчетность
• Отчетность по МСФО